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发挥支点效应——看汉江产业投资基金如何撬动资金流入实体

2019-09-06 06:44   来源:未知   作者:admin

  “多亏‘中国有机谷基金’,让我们拿到这200万元银行贷款。”6月8日,湖北稷归农林生态科技开发有限公司总经理黄群高通过汉江产业基金子基金——“中国有机谷”产业基金,成功从谷城县农商行取得200万元信用贷款。

  为支持实体经济发展,2014年8月,我市整合财政资金,设立汉江产业基金,以股权、债权、担保、融资租赁、夹层基金、风险投资等多种方式,支持项目或企业。

  至目前,汉江产业基金规模已达20亿元,吸引10多家银行和投资公司参与,形成企业信贷风险补偿类基金、产业发展基金、股权投资类基金三大类10多支子基金,撬动银行和社会资本100多亿元持续流入实体经济。

  湖北稷归农林生态科技开发有限公司位于谷城县,是一家集花卉苗木种植、生态旅游、农产品深加工为一体的企业。“这两年,企业发展比较快,需要大量周转资金。我们从事农业项目,没有抵押物,很难从银行获得贷款。听说‘中国有机谷基金’可以帮助我们这类企业获得贷款,本来只是试一试,没想到,真的获批了。”黄群高开心地说。

  “中国有机谷基金”是由市政府出资0.8亿元与农商行合作,同时引进人保财险公司共同设立。由人保财险公司为企业担保,农商行对符合要求的企业提供纯信用贷款。一旦出现不良贷款,保险公司、政府基金和合作银行分别按照60%、20%、20%的比例代偿。

  谷城县有机谷办公室副主任陈尚坤告诉记者,农业产业化企业发展中最大的问题就是缺钱,“中国有机谷基金”能较好地解决这一问题。目前,该县共有9家企业获准通过“中国有机谷基金”从农商行获得贷款,其中6家的1010万元贷款已经到账。67969大赢家心水论坛

  从襄阳农商行了解到,目前,全市累计完成对44家有机农业企业的调查和上报审批,预计可获批贷款1.3亿元。

  6月6日,市农委联合相关部门召开加快推进“中国有机谷基金”专题会议,提出进一步扩大服务对象和半径,将农民专业合作社和“中国有机谷”项目区以外的县(市)区的有机产业纳入支持范围。遵循“小额度、广覆盖、快起步”原则,确保符合条件的企业都能获得贷款。

  近年来,因为部分实体企业出现不良贷款,银行为防范风险而怕贷、惧贷、惜贷。“大企业,银行天天追着放贷;科技含量高、市场前景好、真正缺钱的中小企业,天天追着银行求贷。”采访中,一些“求贷款”的企业负责人抱怨道。

  为了化解这一尴尬,政府整合专项资金与银行合作组建基金。“如果单凭我们的抵押物,最多只能获得300万元贷款。通过新能源汽车产业基金,银行对我们进行增信,一次性发放780万元贷款,解决了我们的流动资金需求!”襄阳雷立模具机械有限公司总经理雷玉红告诉记者。

  建设银行襄阳分行负责人表示,有政府的新能源汽车产业基金作保障,可以提升企业信用,同等抵押物可增加贷款额度,一些抵押物不足的新能源汽车产业配套企业,可以通过基金增信获得更多贷款。“市政府和工商银行合作成立银政合作基金,无形中降低了企业从银行的贷款门槛,只需提供部分抵押物,就可以获得企业所需的贷款。”工商银行襄阳分行小企业部副经理陈良献说。

  至目前,银政合作基金通过工商银行共为113家企业提供贷款4.9亿元;新能源汽车产业基金通过建设银行和招商银行共为27家新能源汽车企业提供贷款3亿元。

  基金管理办法规定,科技含量高、市场前景好的中小企业向基金项下商业银行申请贷款时,商业银行可按基金总规模的1:10的比例放贷。该基金项下银行向中小企业发放贷款时,除利息之外,不收取任何费用。出现风险时,基金按贷款本金净损失给予50%至60%的补偿。从目前来看,不良率都在可控范围之内。

  “充分发挥汉江产业股权投资类基金的作用,是汉江产业基金当前的工作重点和主攻方向。”市财政局局长范景玉说。

  汉江投资控股有限公司相关负责人告诉记者,汉江产业股权投资类基金主要分为:股权投资引导基金和财政支持产业发展专项基金。

  7月6日,记者从汉江投资控股有限公司了解到:股权投资引导基金自今年3月启动以来,已评审通过子基金项目7个,基金规模47亿元,首期规模23.5亿元,目前,已有三支子基金获得市政府批准,基金总规模17亿元,首期规模5亿元,7月15日前可注册到位,届时将有4家企业获得股权投资机构1亿多元的投资。

  财政支持产业发展专项基金设立以来,已受理直接投资项目7个,金额3320万元,目前已为湖北汇尔杰新材料有限公司、襄阳三鹏航空科技公司、襄阳汇源农林股份有限公司3家企业分别注资500万元。

  襄阳三鹏航空科技公司总经理何伟告诉记者,去年,该公司凭借研发的新产品“3D”打印机项目获得了市科技局和汉江投资控股有限公司的认可。“目前,我们已经接到20架份飞机制造企业的订单,预计这500万元股权投资,可以为我们带来2000万元的产值。”

  另一边,汉江投资控股有限公司又传来利好消息:汉江产业股权投资引导基金正在与省级股权投资引导基金及湖北省长江经济带基金对接,预计今年底可设立市场化的股权投资专项基金10个,基金规模突破50亿元,可撬动社会资本投资200亿元以上。

  经济新常态下,如何发挥政府作用,帮扶切实需要帮扶的企业?我市财政出资与金融机构合作成立汉江产业基金,撬动更多资金流入实体经济,取得了较好的效果。

  采访中,许多企业老总感慨地说:“如果没有汉江产业基金,这笔贷款,我肯定拿不到。”可以想象,一旦企业资金衔接不上,企业将会面临怎样的风险。

  更好发挥汉江产业基金的作用,首先是识别哪些企业应该获得帮扶?政府与银行和保险公司等机构合作,共同承担信贷风险。一方面,让确实有信贷需求的优质企业通过基金获得贷款,满足发展需求;另一方面,通过金融机构专业化、市场化的贷款审批流程,避免资金流向原本就已面临淘汰的落后产能企业。

  衡量汉江产业基金发挥了多大的作用,指标主要有两个:一是让更多的钱从银行流向优质企业,让需要钱的优质企业不缺钱;二是让从银行流出去的钱都能顺利流回来。这要求金融机构进一步练好“内功”,做到“收放自如”,既满足地方企业贷款需求,又最大限度降低不良贷款率,保障自身的各项指标。另一方面,银行也是企业,基金的成立何尝不是对银行长期支持地方经济社会发展的一种回馈?银行如何用好基金,最大限度地满足地方企业需求,不仅能反映出自身业务水平的高低,也能折射其“业界良心”!